2025年3月5日，格林纳达投资移民局（IMA） 发布了**《通告第2号》，严厉打击涉及非法折扣和未经批准的业主融资**的行为，并重申投资入籍（CBI）计划的合规要求。
主要违规行为包括：
- 非法折扣：开发商及其代理商向申请人提供低于政府规定最低投资额的价格。
- 未经批准的业主融资：开发商向申请人提供**$100,000美元贷款**，帮助其满足最低投资标准。
IMA强调，所有CBI投资必须符合最低法定投资金额，任何通过折扣、贷款或其他手段规避最低投资要求的行为均属违法，将受到严厉处罚。
格林纳达CBI投资移民的最低投资要求
根据格林纳达投资入籍修正案（2024年第2号），所有申请人必须符合以下最低投资要求：
| 投资类别 | 最低投资金额 |
|---|
| 政府批准的房地产项目 | $270,000（支付给开发商）+ $50,000（支付给政府） |
| 非旅游行业的项目 | $350,000 |
| 国家转型基金（NTF）捐款 | $235,000 |
| 适用范围 | 单个申请人或最多四口之家 |
任何低于该标准的折扣或贷款安排都属于非法行为！
目前IMA已开始实施严格的合规审查，以下是对违规行为采取的具体措施：
- 拒绝违规申请
- 2024年下半年：6名申请人因违规被拒签。
- 2025年初：2名申请人因同样原因被拒，另有1名即将被拒。
2. 加强尽职调查
- 要求尽职调查机构重点审查 违规代理及其提交的申请。
- 运用人工智能、数据分析及地面调查技术，监测市场中的非法行为。
3. 撤销违规获批公民身份
- 1名已批准的申请人因非法折扣，其格林纳达公民身份正在被撤销。
4. 终止违规代理的合作
- CBI委员会已要求开发商终止与违规代理的合作，防止类似事件再次发生。
IMA Grenada 1
IMA Grenada 2
格林纳达CBI与E-2投资者签证的关系
作为一名美国律师，我们可能会关注格林纳达CBI计划如何影响美国E-2投资者签证的申请。
E-2 投资签证适用于与美国签订了E-2条约的国家公民，这个政策允许申请人在美国投资并经营业务，但不提供绿卡（需定期续签签证）。投资额无固定标准，通常$100,000-$200,000万美元，但投资金额较低的项目可能被拒绝。
而格林纳达是少数与美国签订E-2条约的加勒比国家之一，这表明申请人通过格林纳达CBI获得国籍后，可以申请E-2签证进入美国经商。申请人必须在美国投资和管理一个“实质性”企业（不能是被动投资-例如存款或者买个地产交给中介然后收租金）。需要注意的是E-2签证不允许双重意图，因此不能直接转换为绿卡（但可以通过EB-5等方式获得绿卡）。
格林纳达CBI违规行为可能影响E-2签证
- 美国国务院（DOS）和美国公民及移民服务局（USCIS）对投资资金来源（path of funds）要求严格。如果申请人通过非法折扣或业主融资方式获得格林纳达国籍，可能在E-2签证申请阶段遭到拒签。所以E-2申请人必须确保格林纳达CBI投资完全符合官方规定，并具备合法的资金来源。
美国FCPA与AML法案的影响
在美国《反海外腐败法》(FCPA) & 反洗钱法规（AML）框架下，美国政府对投资移民资金流动有严格的监管；使用不合规资金（如折扣投资、贷款融资）可能违反国际反洗钱规定，导致投资人面临法律责任。律师应协助客户进行全面的资金尽职调查，确保所有资金来源合法、透明，并符合FCPA及AML法案要求。
如何合法利用格林纳达CBI进行E-2签证申请从而规避风险
- 遵守格林纳达CBI最低投资要求，确保投资合法。
- E-2投资企业必须真实运营，避免“空壳公司”或“被动投资”。
- 提前进行资金来源尽职调查，确保合规性。
- 通过专业律师办理申请，确保符合美国和格林纳达的法律要求。
格林纳达政府对CBI计划的监管趋严，任何非法折扣或融资行为都将受到严厉打击。 E-2签证申请人与美国移民法相关的企业应特别注意格林纳达CBI的合法性，否则可能影响E-2签证的审批。美国律师在处理此类案件时，应帮助客户规避潜在法律风险，确保投资路径符合国际法律标准。
如果您也是美国移民律师，并希望为客户提供合规的投资移民方案，建议：
- 确保客户资金来源合法，避免涉及折扣或贷款问题。
- 在客户申请E-2签证时，提供完整的商业计划书，确保符合美国移民法。
- 与格林纳达CBI合规的开发商合作，规避高风险投资项目。
如需进一步法律咨询或定制E-2投资策略，欢迎联系我们！
我们是位于芝加哥的专业移民律师事务所，拥有多年投资移民经验，为客户提供全方位的法律支持，确保您的格林纳达投资入籍与E-2签证申请完全合规。
我们的服务包括：
✅ 格林纳达投资入籍（CBI）法律咨询
✅ 资金来源尽职调查（FCPA & AML合规）
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